Assurance Vie : performances de la Gestion Pilotée

OPCVM : la Gestion Pilotée désormais disponible hors Assurance Vie grâce au Compte d’Epargne Financière Pilotée 

27.02.2013

Boulogne-Billancourt, le 27 février 2013 – Depuis fin 2009, Boursorama permet à ses clients de bénéficier de l’expertise d’Edmond de Rothschild Asset Management pour la gestion de leur contrat d’Assurance Vie. L’offre de Gestion Pilotée est également accessible sur les OPCVM depuis l’été 2012, en partenariat avec Oddo Asset Management.

Dans un contexte de marché difficile marqué par des taux d’intérêt proches de leur plus bas niveau et la refonte de la fiscalité de l’épargne, les clients de Boursorama peuvent s’appuyer sur les conseils et l’expertise en allocation d’actifs d’Edmond de Rothschild Asset Management pour optimiser leurs choix d’investissements en Assurance Vie.
 

  • Confirmation de l’attractivité de l’offre de Gestion Pilotée

En 2012, la performance de la Gestion Pilotée sur le contrat Boursorama Vie confirme les excellents taux de rendement obtenus sur les quatre mandats depuis la création de l’offre, le 1er octobre 2009. 

  • Une offre adaptée au profil de l’investisseur

Les adhérents de Boursorama Vie ont la possibilité de choisir selon leur aversion au risque, parmi quatre mandats, plus ou moins exposés aux fluctuations des marchés financiers, modifiables sans frais et à tout moment. Ainsi les mandats Défensif et Dynamique ont une part de fonds Euros allant de 45 % à 15 % tandis que le mandat Offensif est constitué exclusivement de supports en unités de comptes(iii).

  • Des conditions tarifaires attractives et aucun engagement de durée

En plus de conditions tarifaires attractives (aucuns frais d’entrée ni de sortie, frais de gestion réduits à 0,85 % maximum par an), les clients n’ont aucun engagement de durée et peuvent disposer de leur épargne rapidement en initiant des rachats en ligne.
 

  • Une offre accessible dès 1 000 €, une gestion 100 % en ligne(iv) et transparente

Pour l’offre de Gestion Pilotée au sein du contrat Boursorama Vie, Boursorama propose dorénavant :

  • Des minimas de versements revus à la baisse : dès 1 000 € d’investissement contre 5 000 € précédemment

Les clients peuvent désormais effectuer un versement initial à partir de 1 000 € puis des versements libres programmés à partir de 50 €/mois.

  • Un processus d’adhésion et une gestion 100 % en ligne(iv)

En plus d’une gestion entièrement en ligne : consultation, arbitrage et versement, changement de mandat, Boursorama innove en permettant aux clients depuis janvier 2013 d’adhérer simplement et rapidement à un contrat d’assurance vie 100 % en ligne(iv), sans envoi de formulaire papier.
Les applications Smartphones et tablettes Boursorama Banque permettent également aux clients de consulter leur contrat et de réaliser des versements depuis leurs terminaux mobiles. 

  • Une gestion ouverte et transparente

Fonctionnement en architecture ouverte : sélection des meilleures expertises au sein des plus grandes sociétés de gestion de la place. Les clients peuvent consulter en ligne des rapports de gestion, des analyses de marché et télécharger les documents spécifiques à la gestion de leur contrat suite à un arbitrage, un versement libre etc.
 

  • OPCVM : la Gestion Pilotée désormais disponible hors Assurance Vie
     

    • Le Compte d’Epargne Financière Pilotée(v) : une solution d’épargne complémentaire

Lancé au mois d’août 2012, le Compte d’Epargne Financière Pilotée(v) est un compte-titres qui offre une solution d’épargne complémentaire : accessible dès 100 € d’investissement, les fonds sont disponibles à tout moment et la gestion du compte est similaire à celle d’un livret d’épargne classique.
L’ouverture et la gestion du compte sont réalisables intégralement en ligne.
Pour répondre à la diversité des profils d’investisseurs, quatre profils gérés par Oddo Asset Management, permettent aux clients d’investir ponctuellement ou de façon progressive dans le but de capter la dynamique des marchés financiers dans la durée.
Avec le Compte d’Epargne Financière Pilotée(v), les clients bénéficient de l’expertise d’un gestionnaire financier spécialisé.

 

  • Une gestion en architecture ouverte à des conditions tarifaires attractives

Oddo Asset Management travaille en architecture ouverte et sélectionne, en plus de ses produits, d’autres fonds issus des meilleures sociétés de gestion de la place. Chaque mois le gestionnaire envoie aux clients un rapport de gestion du fonds correspondant à leur profil, une note explicative qui décrit l’allocation des actifs du fonds et une analyse de marché détaillant les événements économiques majeurs.
En plus de l’absence de frais d’entrée et de sortie, les frais de gestion sont négociés directement auprès du gestionnaire et s’élèvent à 1 % par an au maximum.

Conformément à la règlementation, les performances du Compte d’Epargne Financière Pilotée(v) seront communiquées dès lors que les fonds auront une ancienneté d’un an.
 

« En bénéficiant de l’expertise de deux gestionnaires de premier plan, Boursorama propose à ses clients deux offres d’épargne simples, innovantes et attractives, comme le démontrent les très bonnes performances enregistrées par l’offre de Gestion Pilotée de Boursorama Vie depuis sa création, et ce toujours dans des conditions tarifaires très compétitives. » souligne Inès Mercereau, PDG de Boursorama.

Pour plus d’informations : http://www.boursorama.com/banque-en-ligne/ 

iPerformances du 31/12/2011 au 31/12/2012, hors frais de gestion du contrat Boursorama Vie. Ces performances intègrent le rendement du fonds Eurossima de E-Cie Vie. Les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
iiPerformances du 01/10/2009 au 31/12/2012, hors frais de gestion du contrat Boursorama Vie. Ces performances intègrent le rendement du fonds Eurossima de E- Cie Vie. Les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
iii La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
iv Selon les modalités prévues dans la Notice d’information valant Conditions Générales du contrat Boursorama Vie.
v Les valeurs mobilières présentent un risque de perte en capital. Tout investissement doit s’envisager à moyen ou long terme.